LEGAL · AML
Política AML / KYC
Prevención de lavado de dinero y conoce a tu cliente.
Compromiso
HBG Markets aplica una política estricta de prevención de lavado de dinero (PLD/AML) conforme a la regulación mexicana y estándares internacionales (FATF). No abrimos cuentas sin verificación de identidad completa.
Verificación de identidad
Antes de la primera operación cada cliente completa KYC (personas físicas) o KYB (entidades) a través de Didit, un proveedor especializado en verificación de identidad. La validación incluye:
- Documento oficial vigente (INE, pasaporte).
- Prueba de vida (selfie / video corto vía Didit).
- Comprobante de domicilio reciente (no mayor a 3 meses).
Fuente de fondos
El cliente declara la fuente de los fondos al momento del onboarding. Depósitos por encima de los umbrales regulatorios pueden requerir documentación adicional (estados de cuenta, comprobantes de origen).
Sanciones
Verificamos a cada cliente contra las listas consolidadas de OFAC, Naciones Unidas, Unión Europea y la lista de personas bloqueadas publicada por la UIF de México. Rechazamos cuentas que coincidan.
Monitoreo
El equipo de compliance monitorea actividad inusual y patrones de operación que puedan indicar lavado. Reportamos operaciones que cumplan los criterios regulatorios a la autoridad competente.
Retención
Documentación KYC y registros transaccionales se retienen por 10 años después del cierre de la cuenta conforme a la regulación financiera mexicana.